为促成检查中发现的问题及早解决和处理，我部加大了整改工作力度，开展了“回头看”检查工作，并采取发《整改通知书》、实施重点监控、落实专人跟踪等几个方面的措施。通过“回头看”检查，目前，有82%的问题得到了整改或正在整改过程中，有关整改情况如下：
1、已整改并落实到位的共计41笔，金额165477万元，占全部问题授信的65％。其中：现金收回32笔，金额100851万元，占39%；
2、正在整改的共计9笔，金额42960万元，占全部问题授信的17%。其中：现金收回9笔，金额17063万元，占7%
3、未整改落实的19笔，金额47043万元，占全部问题授信的18％。
六、着眼未来，努力构建信贷风险防范的长效机制
为了进一步加强案件专项治理工作，有效遏制案件发生，下一步，我部将着眼未来，努力构建案件防范的长效机制，具体措施是：
1、按照“横向平行制衡、纵向权限制约”的原则，建立更加科学、合理的信贷管理体系和岗位制衡的操作流程。
2、进一步清理和完善商业银行在授信调查、审查及审批各环节的操作规范和管理制度，规范授信业务贷前、贷中、贷后的操作和管理，切实防范授信工作中的操作风险，其中，重点修改《XX商业银行关于将授信及额度管理项下信贷业务有条件授权支行（部）办理的通知》等9个规章制度。
3、继续实行A、B角制度，对部门内所有涉及授权、授信的各个岗位均实行A、B角制度，提高工作效率，控制操作风险。
4、根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行授信工作尽职指引》等有关法律、法规，制定《XX商业银行授信工作人员廉洁自律暂行规定》，规范授信工作人员职业道德，防范不正当交易行为。
5、深入分析金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例，汲取存案教训，进一步提高案件专项治理的安全意识和自我防范能力。
6、督促支行进一步加强和改进贷后管理工作，认真贯彻和落实总行的各项信贷管理制度，防范授信业务风险，特别要督促支行对存在法律瑕疵的授信业务，着手进行完善，确实无法完善的，通过置换有效担保、减退授信等方式予以解决。
信贷管理部